© Фото Ксении Булетовой
Читая многочисленные посты и комментарии про запрет продовольствия из США, ЕС, Канады, Австралии и Норвегии, вижу: огромное число наших сограждан просто не понимают основных принципов экономики. Буквально как если бы они рассуждали про физические процессы без учета сил гравитации и прочих законов физики: "подбросим камень вверх, и он полетит".
В связи с этим хочу зафиксировать, как минимум, три принципиальных момента, без понимания которых любые высказывания об экономике - бессмысленное шарлатанство.
1) Главная мотивация любого бизнеса — прибыль и выгода. Если дистрибьютеры и торговые сети предпочитают импортные продукты отечественным, это происходит не из-за того, что они не любят Родину, и не из-за существования какого бы то ни было "антироссийского заговора". Но лишь потому, что импортные макароны (к примеру) выигрывают у отечественных по соотношению "цена-качество". Т.е. за одну ту же сумму в первом случае можно приобрести больше макарон, нежели во втором, при этом они не уступают по вкусу российским аналогам, или даже, наоборот, превосходят их. Соответственно, любое ограничение конкуренции автоматически приводит к росту цен и/или падению качества. Это практически неизбежно.
2) Вследствие исчезновения тех или иных видов продуктов в одной линейке повышаются цены на другие продукты в этой линейке. Если люди, ранее покупавшие пармезан, отныне лишены этой возможности, им придется переключаться на костромской и пошехонский сыры. А поскольку спрос определяет предложение, костромской и пошехонский сыры из-за этого дорожают. Поэтому рассуждения в стиле «я хамон с пармезаном не ем, поэтому меня эти санкции не затронут», наивны. Затронет всех, в экономике всегда всё связано.
3) Искусственное ограничение цен на определенные виды товаров приводит к исчезновению этих товаров из свободной продажи. Если спрос выше, чем предложение, обладатель товара может либо повышать цены, либо — если это запрещено — выбирать покупателей по своему вкусу. Как правило, с помощью внеэкономических показателей (помните советскую традицию продажи дефицитных товаров «из-под прилавка», «по блату»?)
Кроме того, говоря о нынешней ситуации, стоит иметь в виду еще два пункта:
4). Сельское хозяйство — один из наименее динамичных и наиболее консервативных секторов экономики. За один день новую корову не вырастить. И за месяц тоже. Даже курицу не получится. А засеяв поля той или иной культурой, собрать урожай ты сможешь не ранее чем через полгода. Не говоря о том, что почву тоже готовить надо, а сейчас вообще лето заканчивается, не лучшее время для новых посевов. Про перерабатывающие мощности, технику, упаковку и так далее, я вообще молчу.
Соответственно, «с ходу» заместить импортную продукцию у отечественных фермеров все равно не получится. Разве что через несколько лет. Однако мораторий на импорт продовольствия из ЕС объявлен только на год. Захочет ли бизнес вкладываться в развитие российского сельского хозяйства в таких условиях — вопрос риторический. Ведь если через год санкции будут сняты, дистрибьютеры вновь обратят свои взоры к импортному продовольствию (см. п.1). Поэтому надежда только на государство. Если оно сейчас начнет активно дотировать агропром, через 3-4 года, возможно, мы увидим какие-то результаты. Но до тех пор единственная наша надежда на тот же импорт. Только уже не из Европы, а из Азии, Африки и Южной Америки.
5) На Западе от этого запрета пострадают, в основном, европейские фермеры (у американцев и австралийцев доля экспорта в РФ слишком мала, чтобы они смогли это почувствовать). При этом обычные европейцы, скорее, выиграют: те, кто ранее экспортировал свои продукты в Россию, теперь будет вынужден выбрасывать их на внутренние рынки, вследствие чего цены на еду в ЕС должны будут немного упасть.
Согласившись с этими 5 пунктами, можно приступать к обсуждению того, насколько нам нужны были эти меры, готовы ли мы к ним, к чему они приведут , и так далее. Но не ранее. Иначе это будет разговор слепого с глухим. Если ты убеждаешь человека не выпрыгивать из окна — упадешь, мол, камнем и разобьешься, а он в ответ заверяет тебя, что полетит как птица, нет смысла с ним спорить, он не в себе. Так и здесь. Солнце восходит на востоке, а садится на западе, Волга впадает в Каспийское море, вслед за зимой приходит весна, а за весной лето. Законы экономики — такая же неотъемлемая часть человеческой природы, как это. Они могут вам не нравиться, но вы не можете их не признавать.
Экономика — это хозяйство .
У деревенского жителя есть свое подсобное хозяйство. Это хозяйство дает ему овощи, лен, мясо, молоко, куриные яйца, удобрения. Это подсобное хозяйство и есть экономика семьи деревенского жителя.
Также и у страны есть свое хозяйство. Это хозяйство дает все товары и услуги, которые производит страна. Это хозяйство есть экономика страны.
Чем больше владелец хозяйства производит товаров и услуг, тем сильнее (мощнее) его экономика.
Объем производимых товаров и услуг характеризуется показателем ВВП (валовый внутренний продукт) и выражается в денежном исчислении.
ВВП — это все товары и услуги, производимые хозяйством (экономикой). Допустим ВВП хозяйства деревенского жителя — 100 кг картошки (а 1 кг картошки стоит 20 рублей), это значит что ВВП экономики деревенского жителя составляет 20000 рублей.
Также как деревенские жители продают свои товары на местном рынке, страны тоже продают свои товары на мировом рынке .
Если страна продает на рынке много востребованных товаров (и услуг), то эта страна приобретает силу, т.к. остальные страны зависят от ее продукции. Валюта этой страны становится ценностью для остальных стран, т.к. за нее они смогут купить необходимые им товары.
На мировом рынке помимо стран торгуют ТНК (транснациональные корпорации) а также экономические блоки (такие как Евросоюз, НАФТА, МЕРКОСУР, АТЭС, СНГ). Также помогают организовать эту торговлю на мировом рынке МВФ (международный валютный фонд) и другие международные организации.
Мировой рынок работает по принципу конкуренции, между его участниками (странами, ТНК, блоками и международными организациями).
Торговля на мировом рынке идет за доллары, евро, йены, фунты-стерлингов (это мировые валюты). Основной валютой торговли остается доллар, который был единственной валютой мировой торговли до 1973 года.
Доллар был основной валютой, т.к. экономика (хозяйство) США была самой сильной в мире. Это происходило потому, что США практически не страдала в двух мировых войнах.
Сегодня те страны, чьи валюты являются мировыми (США, Евросоюз, Великобритания, Япония) могут печатать валюты столько сколько им необходимо, т.к. все равно для мира необходимо печать валюты больше, чем то количество, за которое можно купить товары производимые в печатающей стране.
Таким образом, когда печатающей стране нужны деньги, они просто печатают их себе и говорят, что они взяли у себя в долг. Поэтому у этих стран большие долги и всегда на все хватает денег.
Непечатающие страны могут печатать свою валюту только в том количестве, которое соответствует их золото-валютным резервам (т.е. в количестве запасов мировых валют).
Запас мировых валют у страны формируется от продаж ее продукции на мировом рынке, а также от кредитов у МВФ.
Т.о. печатающие страны имеют преимущество перед другими странами и пытаются сохранить положение в мире, при котором они будут иметь возможность печать деньги.
Если какая-нибудь страна отказывается от мировых валют в международных расчетах, тогда печатающие страны пытаются заставить ее использовать мировые валюты.
Информация взята из учебника Ломакина «Мировая экономика», учебника Красавиной «Международные валютно-кредитные и финансовые отношения», видеовыступлений Вассермана, Старикова и Глазьева.
Нет похожих статей.
Функционирование экономики подобно простому механизму, но человеческое поведение нередко все усложняет, и на сегодняшний день все процессы являются очень запутанными и сложными. Если вникнуть в суть каждого явления и процесса, научиться прогнозировать будущие действия, применяя на практике все полученные теоретические знания, тогда это будет успешным началом для сохранения собственного капитала В будущем у трейдера появится возможность приумножить свои средства и обезопасить их от влияния кризисных явлений или же негативных факторов, которые присущи глобальным рынкам.
Понять, как работает экономика и что такое цикличность в экономике , можно из материала в этой статье.
Если рассмотреть структуру экономики, как механизма, то она включает в себя простые элементы и повторяющиеся неоднократно сделки.
Выделяют основные ее движущие силы:
- Повышение показателей производительности;
- Кредитный цикл краткосрочного действия;
- Кредитный цикл долгосрочного действия.
Следует рассмотреть каждый фактор более подробно.
Экономическая структура и факторы, влияющие на нее
По своей сути, экономика является совокупностью множества различных сделок, каждая из которых представляет собой простейшее событие по обмену товаров, услуг, активов и прочих ценных объектов между всеми участниками. И этот обмен происходит за деньги. Все происходящие денежные траты суммируются с кредитами, а если это значение разделить на количество купленных товаров или активов, тогда получается цена сделки.
Понятие рынка охватывает всех его участников в лице покупателей и продавцов конкретных товаров. Они взаимодействуют между собой посредством заключения сделок. Например, покупка ценных бумаг, продажа нефти и золота, выставление контрактов на пшеницу и т.д.
Функционирование экономики можно понять при суммировании всех заключенных сделок, произведенных затрат и общего объема проданных товаров. Каждый день люди совершают в своей жизни какие-либо экономические действия, выражающиеся в оплате коммунальных услуг, покупке продуктов в супермаркете, продаже недвижимости, покупке билетов на поезд или самолет, инвестировании в ценные бумаги.
Среди всех игроков, участвующих в рыночных отношениях, самым крупным является государство и его правительство. Задача последнего заключается в сборе налогов, установлении ключевой ставки, эмиссии денежных купюр национальной валюты. Все эти функции возложены на Центральный банк, который также фигурирует как ключевой субъект на кредитном рынке.
Когда рынок характеризуется увеличением объемов производительности, это означает, что есть возможность создавать больше полезных вещей и благ, которые будут обмениваться на деньги, то есть продаваться. Продуктивность влияет на долгосрочное развитие, поскольку это связано с долговыми обязательствами. Когда государственный долг накапливается, приходится потреблять больше ресурсов, следовательно, необходимо их восполнять быстрыми темпами.
Что касается краткосрочных кредитных циклов, то ситуацию можно описать следующим образом. Когда экономическая активность демонстрирует увеличение, наблюдается общий подъем затрат, за которыми не успевает производитель, чтобы пополнить товарные запасы. В таких условиях начинают подниматься цены, ускоряется инфляция и повышаются процентные ставки. Кредит теряет свою привлекательность, из-за чего люди как конечные потребители не могут с пользой потратить имеющиеся средства.
Если рассматривать долгосрочный кредитный цикл, то происходит накопление общегосударственных долгов, величина которых превышает доходы. Если в течение десятилетия уровень закредитованности возрастает так, что объемы реального производства не могут его покрыть, это провоцирует повышенную долговую нагрузку. Из-за стремительного сокращения доходов наступает первая стадия экономического кризиса.
Для разрешения сложившейся ситуации необходимо существенно сокращать все затраты, реструктуризировать долги и перераспределять блага, а также эмитировать новые купюры с целью наполнения денежной массы.
Циклы в экономике
На фоне описанных явлений, которые повторяются с некоторой периодичностью, образуются экономические циклы. Цикличность присуща абсолютно всем странам в мире, и в этом понятии заложена суть процесса колебания производства, инвестиций, сферы занятости населения, объемов дохода.
Микроэкономика имеет дело с клиентами, доходами, ценами, рентабельностью и т.д. Макроэкономика имеет дело с экономикой в целом, Валовым Внутренним Продуктом (ВВП) и др. понятиями, которые освещаются в газетах под рубрикой «экономика». Микроэкономика более полезна для руководителей, а за макроэкономикой следят, в основном, инвесторы.
2. Закон предложения и спроса — фундамент экономики
Всякий раз, когда наблюдается рост поставок какого-либо товара, его цена снижается, и всякий раз, когда спрос на товар растет, цена увеличивается. Таким образом, когда у вас есть избыточное производство пшеницы, цены на продукты питания должны снижаться, и наоборот. Например, в России, во время неурожая гречки, цена на этот продукт выросла на 400- 500%, пока рынок не насытился новым урожаем.
3. Предел полезности
Всякий раз, когда у вас растёт количество чего-либо, то возможности его использования уменьшаются. Например, прибавка в 10 000 рублей к вашей месячной зарплате 30 000 рублей вас больше обрадует, чем тогда, когда вы зарабатываете 1 млн. в месяц. Это широко используется в ценообразовании товара.
4. Валовой Внутренний Продукт (ВВП)
Является основной мерой размера экономики. Он равен сумме доходов всех людей или сумме рыночной стоимости всех товаров и услуг, производимых в этой стране. Например, крупнейшая экономика мира – США, имеет ВВП на уровне около 14 трлн. долларов. Это означает, что каждый год в США производится товаров и услуг на 14 трлн. долларов.
5. Темпы роста экономики
Рост экономики обычно измеряется в темпах роста объёма ВВП, темпах роста на душу населения, темпах роста производства основных отраслей экономики. Темпы роста экономики рассчитываются на основе данных за предыдущий и последующий год, в процентах.
6. Инфляция
Вы наверное заметили, что цены на большинство продуктов питания сейчас выше, чем в прошлые годы. (измеряется в процентах) — это «экономические весы» показывающие, насколько товары и услуги в совокупности выросли в цене по сравнению с прошлым годом. В странах с развитой экономикой годовая инфляция составляет около 2%, что означает, что в среднем цена на товары и услуги поднимается на 2% каждый год. В России, по официальным данным, инфляция в этом году составила 6%. Основополагающая роль Центральных Банков состоит в том, чтобы корректировать инфляцию и удерживать её на низком уровне (но не в отрицательных значениях).
7. Процентные ставки
Когда вы кредитуете кого-то, вы вправе ожидать возврата денег и дополнительного дохода. Этот доход и называется процентом. Процентная ставка является именно той мерой, которая определит, какой доход вы получите. Краткосрочная процентная ставка обычно устанавливается Центральным Банком. В США в настоящее время он близок к нулю, в России – 8,25%. Долгосрочная процентная ставка устанавливается рынком и зависит от уровня инфляции и долгосрочных перспектив экономики. Механизмы, применяемые центральными банками для управления краткосрочными процентными ставками называется . Высокие процентные ставки выгодны для инвесторов, а низкие процентные ставки выгодны для конечного потребителя. Так например ипотечный кредит в развитых странах ЕС вам обойдется не более чем в 3% годовых, т.к средняя процентная ставка в развитых странах европы не более 2%.
8. Как связаны между собой процентные ставки, инфляция и рост экономики
Существует обратная зависимость между процентными ставками и ростом экономики, и прямая зависимость между процентной ставкой и уровнем инфляции. Таким образом, когда вы увеличиваете процентную ставку, инфляция, как правило, растёт. Одна хорошая новость, а другая плохая. Поэтому существует определённая напряженность в обществе во время объявления процентной ставки. В США краткосрочные процентные ставки устанавливает , и это является главной экономической новостью в стране.
9. Налогово-бюджетная политика
Правительство в большей или меньшей степени может влиять на экономику, регулируя расходы бюджета страны. Одной из форм регулирования расходов бюджета является налоговая политика. Если правительство тратит больше, то это может привести к повышению спроса, а значит, к росту цен. Рост цен приводит к разгону инфляции. Инфляция, в свою очередь, вынуждает правительство увеличивать расходы. Таким образом, правительства стараются тратить больше в периоды низких темпов роста и низкой инфляции и сокращать расходы в периоды высоких темпов роста и высокой инфляции.
10. Цикличность экономики
Рыночные экономики имеют тенденцию подъема и спада с периодичностью около 7 лет. В начале цикла происходит бурный рост, затем попадание в топ, потом следует сокращение, ведущее к (период отрицательного роста и/или рост безработицы) и наконец, снова подъём.
Когда вы занимаетесь каким-либо видом деятельности, вы, как правило, сравниваете ее с лучшими альтернативными вариантами. Например, когда вы в пятницу вечером мучаетесь над проектом, то наверняка не раз думаете: «А не пора ли мне заняться, чем либо другим.» Альтернативный вариант (в данном случае вечеринка с друзьями) имеет больший вес, и таким образом этот вариант намного привлекательнее вашего проекта. Переход на альтернативную деятельность выражается в «альтернативной стоимости » — стоимость того, чем вы пожертвовали.
Например, поход в ночной клуб имеет альтернативную стоимость, равную сумме средств, потраченных на данное мероприятие и количеству средств, которые человек мог получить, если бы вместо клуба пошёл на работу. Если стоимость входа в клуб равна 500 руб., еда в клубе (ужин) стоит 1500 руб., напитки стоят 1000 руб., то поход в клуб обойдётся в 3000 руб. Если не идти в клуб, то экономия составляет 3000 руб. Но кушать надо в любом случае, поэтому средства тратятся на ужин дома (пусть это будет 500 руб.). Общая экономия 2500 руб. Если человек провел в клубе 5 часов, а час его работы стоит 250 руб., то потенциальный дополнительный заработок составляет 1250 руб. Общая альтернативная стоимость равна 3750 руб.
12. Сравнение преимуществ
Допустим, вы работаете в области интернет-технологий и в один прекрасный день клиент спрашивает, можете ли вы сделать для них веб-сайт. Следует ли вам заняться этим веб-сайтом или вам выгоднее передать эту работу вашему другу? Какое будет ваше решение? Разумный человек должен рассчитать, сколько времени потребуется на создание сайта и определить, может ли он за этот период времени заработать больше на запуске более выгодного проекта. Затем, подсчитав все «за» и «против», он может оставить заказ у себя или передать другу, который, возможно, сделает сайт более эффективно.
Если ваш друг согласился сделать сайт более эффективно, то вы, в этом случае, упустили эту возможность в виду различных обстоятельств. Это называется теорией сравнения преимуществ . Ваш друг имеет здесь преимущество, а вам не имеет смысла заниматься этим делом. Народы, предприятия и люди должны делать только те вещи, которые у них получаются лучше, а остальное отдавать другим.
Fortrader
Suite 11, Second Floor, Sound & Vision House, Francis Rachel Str.
Victoria
Victoria, Mahe, Seychelles
+7 10 248 2640568
Перевод новой книги «Как работает экономика» редактора американского Forbes Джона Тамни. Автор рассказывает, как работают рынки и почему госрегулирование экономики не сулит ничего хорошего, на примерах из шоу-бизнеса, кино и большого спорта. Книга объясняет, почему материальное неравенство - это хорошо, почему государство не должно субсидировать жильё и держаться за рабочие места и почему вложения в недвижимость - напрасный расход капитала.
Налог на богатство делает бедных ещё беднее
Торговля представляет собой простейшую из четырёх основных составляющих экономического роста. Каждый из нас является свободным торговцем, ведь торговля - цель нашей работы. Мы каждый день ходим на работу потому, что хотим обладать множеством вещей, которых у нас нет. Государственные пошлины на импортируемые товары наказывают и нас с вами за работу, уменьшая наше желание работать.
Налоги - это не только цена, которую мы платим за нашу работу. Это ещё и плата за продуктивное использование богатства. Богатые люди отличаются высокой мобильностью, они могут использовать свой капитал там, где найдут для этого наиболее благоприятную среду. Когда правительство душит богатых слишком высокими налогами, самый большой удар приходится как раз по тем, кто не настолько богат.
Чем меньше правительство облагает налогами тех, чьи прибыли можно заставить работать, тем вероятнее они захотят инвестировать их в то, что создаст дополнительные рабочие места. Именно богатые люди имеют те «избыточные» средства, которые ищет следующий Стив Джобс. Правительство может навязать богатым высокие налоги во имя справедливости, но эта «справедливость» обернётся ущербом для экономики в целом и для всех тех, кто пока не богат.
Калифорния, традиционный центр киноиндустрии, управляется политиками, которые так и норовят залезть в карманы наиболее успешных жителей своего штата. От агрессивной налоговой политики по отношению к богатым людям страдают небогатые калифорнийцы. Наёмный персонал Голливуда - электрики, плотники, поставщики питания и многие другие из тех, кто работает за кадром, - давно жалуются, что потеряли источники дохода из-за того, что другие штаты соперничают с Калифорнией за право снимать у себя фильмы, предлагая более привлекательные финансовые условия.
У правительства по определению нет никаких ресурсов, что и демонстрируют ваши ежегодные налоговые декларации. Правительство может тратить деньги и, кстати говоря, занимать их только в том объёме, который оно может собрать в виде налогов. Рабочие места тоже создаёт отнюдь не правительство. Единственная работа, которую «создаёт» правительство, - это сбор налогов с работающих или займы, основанные на том же праве собирать налоги. Все рабочие места - на государственных или частных предприятиях - образуются благодаря деятельности частного сектора. Те денежные средства, которые политикам и бюрократам пришлось инвестировать в бизнес, были у кого-то изъяты.
Материальное неравенство - это хорошо
Самый лучший способ «распределить материальные блага» - это оставить их в руках тех, кому они принадлежат. Когда богатые «накапливают» состояние, эти деньги ссужаются тем, кому они нужны для покупки машин, одежды, для оплаты обучения в колледже, не говоря уже о следующем поколении Биллов Гейтсов, у которых полно идей, но нет денег, которые были бы в изобилии, если бы богатейшие представители общества сохраняли весь свой капитал нетронутым и его можно было бы использовать во благо грядущих поколений. Чем больше денег передаётся по наследству, тем больше можно будет использовать для развития будущих инноваций.
Роскошные игрушки, которые сегодня доступны только богачам, - это всего лишь предварительная демонстрация того, чем не сегодня, так завтра сможет пользоваться каждый из нас. Это случилось бы раньше, если бы правительство позволило экономике иметь низкую «энтропию».
Богачи, которые обеспечивают капитал для воплощения в жизнь идей предпринимателей, - это своего рода подопытные кролики для потребителей. Приобретая новинки современной техники по высоким ценам, они превращаются в «венчурных капиталистов», побуждая предпринимателей задуматься о том, как продавать больше этих товаров по более низким ценам.
Материальное неравенство в капиталистической системе - это прекрасно. Именно оно даёт творческим людям стимулы рисковать, пытаться воплотить в жизнь новые идеи и превращать роскошь в повседневность. Материальное неравенство возвращает к жизни компании, идущие ко дну. Оно вознаграждает за упорный труд, талант и достижения, вне зависимости от происхождения человека. И оно является сигналом того, что даже худшие проблемы современного мира когда-нибудь исчезнут из нашей жизни.
Только в бедных странах работать должен каждый
Интернет, вероятно, уничтожил больше рабочих мест, чем любая другая инновация в истории человечества. Однако Интернет возвращает их с лихвой. Нужно помнить, что технологии создают рабочие места для работников всех квалификаций. Хорошо оплачиваемым сотрудникам Кремниевой долины в Сиэтле, Бостоне и Остине нужны услуги юристов, докторов, строителей и инструкторов по йоге.
Экономическая эволюция безжалостно и неумолимо уничтожает рабочие места, и это хорошо. Больше не нужно работать в полях и на фермах от рассвета до заката, чтобы выращивать достаточно еды для пропитания. Свободная торговля позволяет предпринимателям-инноваторам избавлять нас от изнурительного труда. Они производят для нас одежду, компьютеры и телефоны, поэтому нам не нужно делать их самим.
Только в бедных вроде Гаити или Бангладеш странах работать должен каждый. В богатых странах постоянно «уничтожают» работу. Именно прибыльные технологические достижения позволили США отказаться от детского труда и труда пожилых людей. Это произошло благодаря деньгам и высокооплачиваемым должностям, появившимся вследствие уничтожения устаревших рабочих мест.
Правительство тратит деньги на то, что не работает
Рынок следит за тем, чтобы плохо управляемому бизнесу не хватало капитала и чтобы этот бизнес, как следствие, не мог попусту тратить деньги. Правительство же, наоборот, больше всего финансовых и человеческих ресурсов тратит именно на то, что не работает.
Люди, даже самые умные и самые опытные, обладают весьма ограниченными способностями в предвидении будущего. Лучшие биржевые трейдеры теряют деньги чуть менее чем на половине сделок. Если лучшие специалисты на рынке, получающие хорошие деньги, ошибаются в 49% случаев, то у контролирующих их чиновников с низкой зарплатой вообще нет никаких шансов.
В нерегулируемой Кремниевой долине никто не будет поддерживать неудачников, никто не заставляет счастливцев субсидировать чужие ошибки. Идеи, приведшие компанию к банкротству, уступают место новым идеям, возникающим в сумасшедшей гонке за деньгами. Только представьте, что если бы некий правительственный регулятор должен был одобрять появление новых социальных сетей и спонсировал Friendster и MySpace за счёт Facebook. Без подобного регулирования предприниматель, обладающий лучшим рыночным чутьём, однажды превзойдёт Facebook
Восхищаясь успехом, который принесли компаниям Кремниевой долины свобода от государственного регулирования, открытость и неограниченная возможность зарабатывать, стоит задуматься, какими бы сейчас были авиаперелёты и фармацевтика, если для них были бы созданы подобные условия. Чего достигли бы Стив Джобс, Джефф Безос или Сергей Брин, занимаясь авиаперевозками или фармацевтикой? Насколько удобнее, эффективнее и дешевле были бы путешествия? Какие лекарства мы покупали бы? Чего «невидимого» лишило нас государственное регулирование?
Дорогой и производительный труд лучше, чем дешёвый и неэффективный
«Работник китайской фабрики, производящий лампочки, говорящие игрушки или теннисные туфли, зарабатывает в день столько, сколько американец платит, зайдя выпить латте в Starbucks». Такая низкая стоимость показывает, что сборка iPhone - это самая простая часть процесса производства. Хорошая новость состоит в том, что американцы больше не должны выполнять такую работу.
«Большая часть стоимости iPhone заключается в оригинальной идее, уникальном инженерном решении и прекрасном промышленном дизайне». Точно так же, как человек заказывает пиццу, чтобы сэкономить час, который он потратил бы на приготовление еды, Apple выносит на аутсорсинг производство iPhone, передавая его в другие страны, чтобы у американских сотрудников компании было время заниматься разработкой следующего поколения продукции.
«Кажется, что компании выбирают самые плохие места, они выбирают очень дорогие города- Бостон, Сан-Франциско, Нью-Йорк. С их заоблачными зарплатами и стоимостью аренды - это самые дорогие для ведения бизнеса места в Америке». Но ещё дороже для бизнеса - находиться далеко от скопления талантов.
Дорогой, но высокопроизводительный труд в итоге лучше дешёвого труда рабочих, которые работают неэффективно. Высокие зарплаты американских рабочих - их преимущество. Зарплаты высоки как раз потому, что инвесторы ценят производительность. Кремниевая долина - одно из самых дорогих мест в мире, и оно переполнено работниками, наём которых стоит дорого. Несмотря на это, она привлекает более трети всех венчурных инвестиций.
Свободная торговля повышает благосостояние людей во всём мире
Свободная торговля приносит мир. Журналист The New York Times Томас Фридман заметил, что ни одна страна, в которой есть McDonald’s, ещё не вторгалась в другую страну, в которой тоже есть McDonald’s. Когда торговля свободна, главным приоритетом производителей является успех и процветание тех стран, куда они экспортируют свои товары. Они предпочитают вести с ними торговлю, а не воевать.
Богатство и успех динамичны. Все эти разговоры про «концентрацию богатства в руках 1%» не учитывают капиталистической истины о том, что от года к году картина меняется. В спортивной команде ничто никогда не остаётся неизменным. И то же самое происходит во всей экономике. Подавляющее большинство попавших в список Forbes 400 в 2013 году не входили в этот список в 1982 году. Создатель Facebook Марк Цукерберг тогда ещё даже не родился.
Успешным компаниям нужно позволять расти и процветать, и точно так же неуспешным компаниям нужно позволить обанкротиться. Предприниматель, который не сумел использовать свой капитал с наибольшей пользой для своих клиентов должен оставить эту деятельность, чтобы своей неумелостью не вредить благосостоянию людей.
Неприспособленные к бизнесу компании ослабляют общество не только тем, что подводят клиентов и акционеров, но и тем, что по их вине столь ценный, необходимый экономике капитал просто растворяется без следа. Политикам следовало бы вспомнить об этом принципе в следующий раз, когда им захочется спасти утопающий бизнес, пусть даже очень крупный. Правительство не должно мешать компаниям разориться, когда они не отвечают потребностям общества.
Артур Лаффер любит объяснять принципы свободной торговли, задавая американцам вопрос, отказались бы они от лекарства от рака, потому что его выпустили не в Миннесоте. Стали бы США слабее, если бы лекарство, которое помогает при сердечно-сосудистых заболеваниях, было создано в Праге? Главный офис Microsoft находится в Редмонде в штате Вашингтон, но разве жителям Нью-Йорка, Лос-Анджелеса или Западной Вирджинии хуже от того, что им приходится «импортировать» Windows? А жителям Парижа, Мадрида или Токио? Также, как достижения Майкла Джордана и Леброна Джеймса привели к появлению у них фанатов во всём мире, свободная торговля позволяет «Джорданам и Джеймсам» в сфере программного обеспечения, продуктов и одежды соревноваться между собой и отвечать потребностям людей всего мира, доводя до максимума сравнительное преимущество.
Нестабильная валюта вредит инновациям
Уолл-стрит существенно изменилась после 1971 года, и изменения пошли не в лучшую сторону. Когда доллар был привязан к золоту, большинство мировых валют были привязаны к доллару, значит они тоже обеспечивались золотым стандартом. Когда президент Никсон оторвал доллар от золота, курс всех валют в мире превратился в плавающий. Если бы сегодня «минута» означала 51 секунду, завтра 30 секунд, а послезавтра 45 секунд, в кулинарной лаборатории Гранта Ашаца царил бы хаос, потому что там необходимо точное время. Когда стоимость денег начала меняться каждый день, хаос наступил в мировой экономике.
Плавающий курс перенаправил многих финансовых гениев на должности, которые очень хорошо оплачиваются, но работа, которую они там выполняют - это работа посредника между финансами. Это трагедия - так тратить человеческие ресурсы. Видимое здесь - это умные, блестящие, трудолюбивые финансисты, зарабатывающие большие деньги в банках, в том числе инвестиционных, и хедж-фондах. Невидимое - это то, чего могли бы добиться эти люди, если бы их талант не был направлен на компенсацию нестабильности нашей валюты. Сколько достижений в медицине или технологиях мы упустили из-за бессмысленной необходимости торговать валютами?
Инвесторы задают себе вопрос: зачем привязывать капитал к созданию будущего богатства, если полученные доходы будут измеряться обесцененными долларами? В таких обстоятельствах инвестиции начинают уходить в более твёрдые активы, которые менее подвержены девальвации, - землю, искусство, редкие почтовые марки - во что-то материальное. Это богатство, которое уже существует. Приток инвестиций в существующее богатство в качестве защиты от девальвации доллара - серьёзный сигнал о том, что производство благ, которые ещё не существуют, не будет финансироваться. Девальвация приводит к бегству в прошлое, к поддержке активов, которые экономика уже и так создала.
Покупка дома не сделает вас более продуктивными, не откроет путь на иностранный рынок, не приведёт к открытию лекарства от рака. Инвестиции в дома, землю и другие материальные активы - это как игра от обороны в футболе, консервативная стратегия, необходимая для того, чтобы избежать проигрыша. Проблема в том, что экономике нужны те, кто рискуют, - предприниматели, стремящиеся попробовать что-то новое, наряду с бесстрашными инвесторами, готовыми поддержать новые идеи, которые могут принести огромную прибыль, а могут и не принести. Когда доллар падает, инвесторы переключаются на защитный режим, чтобы уберечь свои деньги от девальвации.
Покупка жилья - напрасный расход капитала
Когда деньги обесцениваются, инвесторы занимают оборонительные позиции - они ищут безопасность. Но если они знают, что их инвестиции не пострадают от девальвации, они пойдут на риск. Сильный доллар при президенте Билле Клинтоне стал тем самым фоном низкой «энтропии» для инноваций высокой «энтропии», которые наполнили Кремниевую долину. Покупка жилья - это расход капитала, экономический рост возможен только при инвестициях в капитал, который ещё не существует
Любая централизованная банковская политика, направленная на стимулирование покупки жилья, замедлит экономический рост, потому что покупка жилья забирает деньги из капитала, предназначенного для развития бизнеса. Любое стимулирование потребления, будь то покупка домов или чего-то ещё, приводит к уменьшению инвестиций в производство.
Субсидировать потребление любого рыночного товара, особенно такого, который делает людей менее мобильными, - это последнее, что должно делать правительство. Субсидирование государством покупки жилья стимулирует людей оставаться на одном месте, хотя американцы на протяжении всей своей истории перемещались по стране в поисках лучшей работы. Осевших на одном месте горожан легче облагать налогами (это, кстати, может быть одним из объяснений, почему государство стремится субсидировать покупку жилья), они уже не смогут переезжать туда, где появится перспектива.
Весь мир скопировал политику слабого доллара, и когда деньги обесценились, жилищной сектор остался одной из немногих безопасных сфер. История буквально кишит примерами, когда инвесторы искали спасения в жилищном секторе во времена, когда обесценивались деньги. Жилищный сектор - классическое убежище от инфляции. В книге «Когда деньги умирают. Кошмар гиперинфляции», трагической хронике падения марки в Германии после Первой мировой войны, Адам Фергюссон пишет: «Каждый, кто столкнулся с инфляцией, мог защитить себя от потерь в бумажной валюте, купив активы, ценность которых не изменится: дома и любую недвижимость, производственные товары, сырьё и так далее».
Вмешательство государства мешает экономике выздороветь
Капиталистическое общество может оправиться от чего угодно. Особенно легко оно может оправиться от банковских потрясений, которые не затрагивают человеческий капитал и не разрушают инфраструктуру. Вмешательство государства - это препятствие на пути к восстановлению, и именно поэтому мировая экономика после 2008 года вся покрыта воронками.
Правительство - единственная помеха процветанию как США, так и других стран. Без государственных налогов, регулирования, торговых и денежных барьеров, чинящих препятствия желаниям людей производить материальные ценности, мы были бы ограничены только собственным воображением. В самом деле, когда речь идёт о замедлении экономического роста, кризис - это правительство. Чтобы гарантировать будущее процветание страны, нужно обуздать правительство, но никак не торговлю
Рецессия - лучшее лекарство от всех бед в экономике. Рецессия очищает экономику от слабых компаний, неудачных инвестиций и неправильно нанятых сотрудников, которые первыми оказываются под ударом. Очень поучительно сравнить экономическую политику эпохи Великой депрессии с современной политикой. Количество параллелей изумляет. Причина застоя, который переживает наша экономика со времён паники 2008 года, - вмешательство государства, а не капитализм как таковой. Президенты Джордж Буш-младший и Барак Обама в точности повторили ошибки Гувера и Рузвельта.
Сами по себе рынки являются нисколько не более живыми, дышащими организмами, чем экономика в целом. Рынки - это просто люди с разными взглядами на цены товаров. По этой причине нельзя сказать, что рынки функционируют должным или не должным образом; они просто функционируют. Рынки - это постоянно меняющиеся источники информации
Президентство Обамы, как и до этого Буша, оказало мощное воздействие на движение за свободу. В 2014 году американцы гораздо более скептически относились к правительству, чем в 2000 году. Это должно привести к тому, что в 2016 году будет выбран президент, который меньше всего склонен вмешиваться в экономику, и, как следствие, приведёт страну к экономическому процветанию. Наша экономика сегодня больна потому, что государственный аппарат разросся и слишком вмешивается в жизнь. Но экономика - простая наука, а её уроки буквально окружают нас. Как только мы, граждане, заставим политическую элиту правильно воспринимать основы экономики, все увидят, что экономический рост - это просто.